안녕하세요? 그것은 은색 안감입니다.
2023년 5월, 정확히 지난해 이맘때쯤, 3년 넘게 지속됐던 코로나19 팬데믹이 풀렸다. 2024년은 글로벌 팬데믹 이후 첫 해이다. 그러나 물가불안으로 인한 고금리 환경이 지속되고, 환율도 여전히 높은 등 어려운 금융환경에 처해 있습니다. 이런 상황에서 부자들은 포트폴리오 구성 등 자산관리 방안을 어떻게 마련하고 있을까?
하나금융경영연구원이 2024년 한국자산보고서를 발간했습니다. 매년 생산되는 데이터입니다. 데이터의 내용을 추출하여 부자들의 자산포트폴리오를 살펴보고 요약해보겠습니다. 오늘 포스팅에서는 먼저 부자들의 경제 전망에 대해 살펴보겠습니다. 다음 포스팅(아마 내일 포스팅 예정. 이 포스팅에 바로가기를 추가하겠습니다)에서는 자산군별 전망과 투자현황에 대해 적어보겠습니다.
2024년 부자 자산포트폴리오(코리아웰스리포트) – 경제전망 및 포트폴리오 계획 – 1) 2024년 부자 경제전망 요약 2) 2024년 부자 자산포트폴리오 유지? 변화? 3) 2024년 부자들의 추가 투자 계획은? 4) 2024년 부자들의 금융자산 기대수익률은? ※ 용어정의 부자 : 금융자산 10억원 이상을 보유한 공공 부자 : 금융자산 1억원 이상 10억원 미만 일반 대중 : 1억원 미만 금융자산 보유자
1) 2024년 부자 경제전망 요약
2024년에는 실물경제와 부동산경제를 모두 긍정적으로 전망하는 부자 비율이 늘어났다. 그럼에도 불구하고 2024년에 대한 부정적인 전망도 긍정적인 전망보다 컸습니다. 부자들은 아직도 2024년 경제 상황이 좋지 않을 것이라고 믿고 있는 것 같다. 실물경제 측면에서는 부자 중 26%가 전년도와 비슷할 것으로 예상했고, 부자 중 11%는 개선될 것으로 예상했으며, 부자 중 11%는 악화될 것으로 예상했다. 63%에 이르렀습니다. 부동산경기가 나빠질 것이라고 전망한 부자의 비율은 67%로, 실물경제에 대해 부정적 전망을 한 부자의 비율보다 높았다. 한편, 유지되거나 개선될 것이라고 믿는 부유층의 비율은 각각 23%, 11%였습니다.
2) 2024년 부자들은 어떻게 자산 포트폴리오를 유지할 것인가? 변화? 앞서 보셨듯이 2023년과 2024년에는 부자들이 부동산과 부동산 모두에서 경제 전망에 대해 부정적인 시각을 갖는 경우가 많았습니다. 이러한 경제 전망을 바탕으로 부자 중 약 70%가 자산 포트폴리오 재조정 계획에 응답했습니다. 나는 그것을 유지하겠다고 대답했다. 이는 2023년에도 유지할 것이라고 응답한 50%에 비해 약 20% 증가한 수치이다. 또한, 금융자산을 늘릴 계획이 있는 사람의 비율은 10% 감소했고, 부동산 비중을 늘리기 위해 전년도에 비해 소폭 증가했습니다. 끝났습니다. 3) 2024년 부자들의 추가 투자 계획은? 2024년 부자들이 추가 투자할 의향이 가장 높은 자산군은 부동산이었습니다. 지난해에 이어 여전히 부동산 선호도가 높은 것으로 나타났다. 구매 의사가 있는 부동산은 중소형 아파트(전년도 동일), 토지, 소형 건물 순이었다. 대형 아파트의 인기는 상대적으로 낮았습니다. 그러나 지난해에는 추가 투자 의향이 높은 자산군을 묻는 질문에 32%가 부동산이라고 답한 데 비해 올해는 24%에 그쳤다. 이 수치는 크게 감소했습니다. 참고로 예금이라고 답한 응답자의 비율이 22%로 여전히 경제를 어두운 시각으로 바라보는 부자들이 많은 것으로 보인다. 조금 더 자세히 살펴보면 주식에 대한 투자의도보다 예금에 대한 선호가 더 높은 것으로 확인되며, 이는 글로벌 금융환경에 대한 불확실성을 크게 증가시킨다. 많은 부분을 고려한 것 같습니다. 예금 등 유동성이 높은 자산을 보유하는 것은 대기자산을 보관하기 위한 목적으로 추정된다. 추가 투자를 계획하지 않는 부자의 비율은 16%로, 2023년 대비 약 9% 증가했습니다. 4) 2024년 부자들의 금융자산 기대수익률은 얼마입니까? ‘23.12 조사결과 늘 그렇듯이 부자들의 금융자산 목표수익률은 5~10% 범위로 폭넓게 분포되어 있었습니다. 그러나 2024년 목표수익률을 5~10%대 부자 수는 47%로 2023년 대비 17% 감소했다. 이는 경기회복 전망이 여전히 부정적이라는 점과 연결된다. 금융자산에서 5% 미만의 낮은 수익률을 기대하는 부자 비율은 25%로 지난해보다 9%p 늘었다. 한편, 10% 이상의 고수익을 기대하는 비율도 약 28%로 7%p 증가했다. 부자의 비율을 보여주더군요. 경제를 바라보는 관점에 따라 금융자산 수익에 대한 기대도 양분되는 것으로 보인다. 2부에서 요약을 계속하겠습니다.